Investasi bodong di masa kini semakin menjadi-jadi dan terus memakan banyak korban. Kerugian yang ditimbulkan sudah bukan jutaan lagi tapi triliunan. Sebenarnya sejak kapan investasi bodong ini ada? Bagaimana ciri-ciri bisnis modelnya? Mengapa banyak yang bisa tertipu?
Belakangan ini banyak sekali terungkap kasus investasi bodong. Kasus yang paling terkenal adalah binary option sampai ke robot trading forex dan trading emas. Kalau kita perhatikan sebenarnya investasi bodong punya pola yang sama—pertama menjanjikan keuntungan cepat dengan tanpa resiko, dan kedua harus merekrut orang baru atau sering disebut dengan skema Ponzi. Semakin banyak orang yang bergabung memasukan dana maka skema ponzi akan semakin kuat bertahan.
Charles Ponzi
Semua bermula di tahun 1920 karena ulah Charles Ponzi. Pebisnis ini berhasil menipu sekitar 214 miliar dolar dalam waktu 8 bulan saja. Lewat perusahaannya The Securities Exchange Company, dia menjanjikan akan memberikan return 50% dalam waktu 45 hari dan 100% dalam waktu 90 hari lewat jual beli kupon perangko yang dulu termasuk sangat langka di Amerika Serikat. Tetapi, uang yang disetor oleh investor itu bukannya dipakai untuk beli dan jual kupon perangko namun untuk membayar return investor yang lain. Singkat cerita dia ditangkap dan diadili dengan 86 dakwaan. Charles Ponzi adalah yang pertama tapi dia bukan yang terbesar.
Bernard L Madoff
Di tahun 2008 chairman atau ketua dari NasdaQ dan founder Bernard L Madoff Investment Securities yang bernama Bernie Madoff melakukan penipuan terbesar. Karena jabatannya yang sangat tinggi dan lumayan kredibel di mata orang - orang keuangan, banyak orang kaya yang percaya untuk menaruh uangnya di perusahaan sekuritas miliknya. Diperkirakan selama puluhan tahun beroperasi perusahaan ini menimbulkan kerugian bagi 37 ribu klien yang tersebar di 120 negara, dengan nilai kerugian 942 Triliun rupiah. Dengan angka sebesar itu, ini adalah penipuan skema ponzi terbesar di dunia.
Binomo
Ternyata di Indonesia skema ponzi juga banyak sekali terjadi, salah satunya di tahun 2014. Waktu itu muncul platform yang berkamuflase sebagai trading forex bernama Binomo. Saat itu affiliatornya banyak yang pamer harta, flexing, dan menawarkan keuntungan 14 juta rupiah per hari. Banyak sekali orang yang tertarik untuk bergabung. Cara tradingnya lumayan mudah—trader atau investor disuruh menebak dalam berapa detik, menit atau jam ke depan tentang suatu aset, apakah harganya akan naik atau turun tanpa perlu memiliki aset tersebut. Sampai tahun 2022 kerugian yang terdeteksi dari kasus ini mencapai 83 miliar rupiah.
Robot Trading
Penipuan berkedok robot trading ini sebetulnya banyak sekali. Salah satunya aplikasi robot trading forex namanya Viral Blast. Investor dijanjikan keuntungan tetap, mendapatkan keuntungan 3% per hari plus bonus 10% kalau beli e-book dan rekrut member baru. Total kerugiannya sampai Rp1.2 Triliun dari sekitar 20.000 member. Ada pula robot trading yang bernama Fahrenheit, yakni sistem program komputer yang men-trading-kan uang kita. Namun investor tidak bisa menarik uangnya, bahkan uang itu ditradingkan secara terus menerus oleh robot sampai rugi dan habis. Ini adalah trik dari si pemiliki investasi bodong untuk mengambil uang korbannya. Jumlah kerugian dari Fahrenheit ini mencapai Rp 5 Triliun.
Itulah beberapa kasus investasi bodong dengan berbagai skema yang terus berubah - ubah sesuai dengan perkembangan zaman. Tidak menutup kemungkinan bahwa penipuan ini bakal merebak lagi dengan cara-cara yang baru. Menurut Satgas Waspada Investasi dari tahun 2011-2021 sudah Rp 117,4 Triliun uang masyarakat yang terkena modus penipuan seperti di atas. Namun demikian, masyarakat dapat mengenali investasi bodong dari beberapa ciri sebagai berikut:
-
Menjanjikan Kaya Cepat
Modus mereka selalu sama yakni menjanjikan kaya instan. Return-nya besar, cepat, konsisten, dan mudah. Semuanya ini sounds too good to be true. Mereka menawarkan jalan yang terlalu mudah untuk bisa cepat kaya, dan itu sangat patut untuk diwaspadai.
-
Operasional Bisnis Tidak Jelas
Biasanya untuk modus yang seperti ini operasional bisnisnya tidak jelas. Kantornya tidak diketahui dengan pasti dan tidak ada regulasi yang menaunginya. Jika ingin trading forex dan trading emas yang jelas haruslah dilakukan di broker yang sudah teregulasi, seperti broker FOREXimf.
-
Menggunakan Public Figure
Biasanya investasi bodong memakai public figure orang - orang terkenal yang tidak berhubungan dengan bisnisnya. Mereka kaya dan terkenal tapi mungkin backgroundnya bukan keuangan. Fans dari artis tersebut menjadi target untuk menarik investor-investor baru.
-
Alur Investasi Kompleks
Biasanya bisnis bodong seperti ini memiliki alur investasi yang dirahasiakan, kompleks dan tidak transparan. Yang paling sering terjadi adalah pencairan dana yang susah. Kadang investor hanya bisa mencairkan dananya di waktu-waktu tertentu dengan syarat-syarat yang rumit.
Akankah Uang yang Tertipu Itu Dapat Kembali ?
Saya tidak berkompeten untuk menjelaskan secara detail karena ini ranahnya hukum. Namun peraturan Pasal 303 dan Pasal 303 bis KUHP dan UU Nomor 7 Tahun 1974 dan Peraturan Pemerintah Nomor 9 Tahun 1981 menjelaskan: melarang usaha perjudian tanpa izin dan main judi sebagai mata pencarian. Mengacu pada pasal tersebut, uang nasabah yang tertipu dalam kasus Binomo yang mencapai sekitar 83 miliar rupiah akan diambil oleh negara, mengingat Binomo adalah perjudian berkedok trading. Namun jika dikategorikan sebagai pencucian uang maka mengacu pada pasal 67 Ayat 2 Undang-Undang (UU) Nomor 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang (TPPU), uang dapat dikembalikan kepada pihak yang berhak.
Semoga dengan adanya artikel ini, teman – teman semua tidak tertipu investasi bodong dengan skema apapun. Kalian juga jangan mudah tergiur dengan return besar tetapi investasinya tidak jelas. Sangat menyedihkan jika kalian sudah kerja keras untuk mendapatkan uang tersebut tetapi akhirnya hilang dalam waktu sekejap karena tidak hati-hati, tidak riset dan analisa. Jika kalian ingin mengembangkan kekayaan kalian dengan cara yang jelas dan legal, kalian bisa mulai trading forex dan trading emas di broker FOREXimf.
